24.01.2022 - A Morrow Sodali e a Nestor Advisors – uma Empresa da Morrow Sodali, têm o prazer de anunciar a publicação da “Governança sustentável dos maiores bancos mundiais: Um estudo dos 30 principais bancos europeus e norte-americanos”.

O relatório examina as práticas de governança sustentável dos 30 maiores bancos europeus e norte-americanos. Para realizar o Relatório, analisamos vários documentos públicos e entrevistamos representantes de quinze bancos líderes, incluindo nove presidentes de conselho, outros membros do conselho e executivos seniores. Os entrevistados explicam as diferentes práticas e o motivo dos bancos optarem por elas.

O relatório compara os bancos em vários pontos de dados e analisa essas informações em relação a um índice duplo de sustentabilidade e desempenho financeiro.Stilpon Nestor, principal autor do relatório, disse: “A sustentabilidade é um dos grandes problemas enfrentados pelos bancos e sua liderança. Acionistas e várias partes interessadas, incluindo reguladores, esperam que os bancos sejam proativos quanto à sustentabilidade. Do ponto de vista estratégico, a “ecologização do livro” é o grande desafio, especialmente nos mercados com grandes setores “marrons”.

Do ponto de vista do risco, alguns reguladores esperam que os bancos integrem o risco da sustentabilidade na estrutura principal de gestão de riscos e suas principais categorias. Eles também esperam uma perspectiva clara de sustentabilidade na estrutura do apetite ao risco. Para um bom desempenho nessas áreas, os bancos mundiais reformularam a governança e os pactos organizacionais existentes e desenvolveram alguns novos. Nosso relatório examina esses pactos e revelando pontos interessantes que, às vezes, chegam a ser contraintuitivos. Dentre os resultados, destacamos a questão das habilidades dos conselhos quanto à sustentabilidade.

Nenhum banco entrevistado considera prioritário ter especialistas em sustentabilidade no conselho. A prioridade é tornar seus atuais membros do conselho mais conscientes da sustentabilidade. Nesse sentido, os bancos enfatizam o desenvolvimento das habilidades do diretor.Como um conselho se estrutura para abordar a sustentabilidade? Em muitos casos, isso é feito através da criação de uma nova comissão.

No entanto, a estrutura geralmente reflete o nível de maturidade em relação às questões de um banco. Um ponto interessante do Relatório é que os bancos mais avançados no “espectro da maturidade” eliminaram os comitês especiais e passaram a discutir a sustentabilidade como parte da estratégia geral e do apetite ao risco.

Outro ponto importante está relacionado ao papel da administração em garantir que todas as funções dos negócios fortaleçam sua capacidade de entender a sustentabilidade. Esta é uma questão que toca todas as áreas de negócios de um banco, seja um banco corporativo, de varejo ou privado, bem como funções de risco, finanças e auditoria interna. É por isso que a maioria dos bancos mundiais criou comitês de gerenciamento sênior para supervisionar esse trabalho transversal.

O tempo de serviço dos membros desta comissão é fundamental. Em 50% dos bancos, os próprios CEOs estão liderando esse comitê de coordenação sênior.A maioria dos bancos também incluiu parâmetros de sustentabilidade na sua abordagem quantoàremuneração dos executivos.

O relatório conclui que, nos bancos com melhores, as considerações de sustentabilidade têm um “peso” relativamente significativo, entre outros fatores, na determinação da remuneração variável. Esperamos que este estudo seja informativo e que explorem pontos úteis para todas as partes interessadas.